司法部印发,首名投案者回国

“受害人和犯罪嫌疑人不一样,我们不能去抓他,我们只能通知受害人,说你涉及一个案子,最好过来一趟,配合我们取证,也能帮你挽回损失,但是大部分受害人不愿意配合。”内蒙古自治区包头市公安局刑侦支队民警向记者讲述,“‘套路贷’案件在侦办过程中最大的困难和阻力,其实来自于受害人的不配合。”
前不久,包头市公安局破获一起“套路贷”案件,此案暴露出当前“套路贷”的一些问题。
不少受害人不配合调查
今年3月,一名姓奇的男子来到包头市公安局报案,称自己通过网络平台打借条的方式,卷入“套路贷”诈骗,现已无法继续偿还。
据介绍,奇某在包头市做建材生意,起初由于资金周转出现问题,他通过4名财务人员在网络平台借款2万余元应急。一周后,奇某的资金依然没有到位,财务人员建议他办理续期。之后的3个月里,奇某先后从12个财务处借钱续期,欠条的金额达到16万余元,实际拿到手只有7万余元,奇某前前后后还了24万元的“利息”。报案前,催收人员还在继续催收。
据警方统计,像奇某这样的受害人在包头市已达到千余人。然而,主动到公安局配合调查的受害者还不到100人。办案民警通过犯罪嫌疑人的微信、支付宝账号获取受害人的手机号码,并逐一打电话通知。但是,大部分受害人的手机号已经更换。
“经常是第一个号码打不通,找到第二个号码打过去又不接,好不容易打通电话找到受害者,可是受害者不愿意配合调查。”包头市公安局刑侦支队有组织犯罪侦查大队副大队长武恺对记者说,“后来我们就给受害人发短信,说我们是市公安局的,最近打掉了一个诈骗团伙,如果你确实受害,我们扣押了一部分涉案资金,将来有可能把损失返还给你。有的受害人看了以后,会给我们回电话。”
明明是自己受到了不法侵害,受害人为何拒绝配合调查?
办案民警介绍,不法分子的催收手段恶劣,大部分受害人都有过被各种“软暴力”催收的经历。起初,催收人员对借贷人及其通讯录中联系人通过短信、电话轰炸,对其进行侮辱、恐吓。据受害人讲述,本人和亲属不停地收到垃圾短信,骚扰电话响一声即挂断,每次连续几个小时。
催收人员还给受害人所在单位打电话催收,同时将PS后的受害人照片发给本人及其亲友,如黄色图片、冥照、棺材、骨灰盒等。照片上显示受害人欠钱数额及其联系方式等个人信息,并加有侮辱受害人本人、诋毁其父母的文字。一些受害人无法忍受各种催收手段,干脆换掉手机号码,甚至给亲戚朋友也换了号码。
“有的受害人为了还债,不得不卖掉家里的房子。有的受害人受不了各种‘软暴力’催收,甚至选择轻生自杀。”武恺说。
据悉,“套路贷”案件的证据多为转账记录、聊天记录等。取证时,一名受害人到公安机关做笔录至少需要半天时间,报案材料不齐全的受害人需要再次到公安局。而警方在取证时需要尽可能详细,但一些受害人对此并不了解,认为警方调查取证的过程有些啰嗦,往往民警再次联系他们配合调查时,这些受害人总是以各种借口拖延、拒绝。
诱导借贷人拆东墙补西墙
根据受害人提供的信息,专案组民警对放款账号、催收电话等进行落地查人,发现这些账号和电话的归属地主要有三个地点:山西运城、江苏无锡和浙江温州。随后,民警赴上述地点展开侦查,并迅速摸清了嫌疑人的作案手段,锁定了涉案企业所在地。
4月2日,专案组在江苏省无锡市锡山区、山西省运城市,将涉嫌“套路贷”的犯罪嫌疑人抓获,共抓获涉嫌“套路贷”诈骗的犯罪嫌疑人近500人,押解回包头193人。
据了解,两家涉案公司分别为无锡新期待信息咨询有限公司和运城市感心恩网络科技有限公司,注册经营范围是软件开发服务、企业管理咨询、商务信息咨询等业务,二者均无金融资质。涉案公司均通过网络平台从事违法放贷经营活动。
无抵押、无担保、放款快,是吸引受害人的主要原因。“一般情况下,借贷人只需几分钟即可通过审核,随后,公司财务人员就会通过支付宝转账给借贷人。”刑侦支队侦查员季品璇对记者说,“不法分子使用的主要套路就是给无法按时还款的借贷人推荐其他借款渠道,或将其个人信息出售给其他借贷平台,诱导借贷人通过‘拆东墙补西墙’的方式继续打借条,从中收取逾期费和高额利息,虚高债务,最后使借贷人无力偿还。”
包头市公安局刑侦支队有组织犯罪侦查大队大队长鲁雄向记者举例,如果借款3000元,借贷人实际拿到2300元,700元为借款一周的利息;而借贷人通过网络平台打借条显示的借款金额为6000元,另外3000元作为贷款保证金。
套取客户信息以便催收
据了解,为了躲避监管和打击,涉案公司基本不给公司所在地的当地人放贷,催收人员也不会上门催债。鲁雄向记者介绍:“不法分子非法发放贷款的目标人群主要有三种,缺乏资金的创业者、超前消费的学生以及在银行有不良信用被拉入黑名单的人。”
办案民警介绍,涉案团伙均为公司化运营,通过非法渠道购买客户信息,审核部筛选出符合其要求的客户信息后,交由话务部。话务部对客户进行电话联系,随后将有借款意向的客户推送给业务部。
随后,业务部会向客户介绍相关规则,要求客户在借款平台进行实名认证,获取客户姓名、家庭住址、身份证正反面照片、上传手机通讯录信息,并通过第三方公司获取客户近6个月的通话记录,以此确认该号码为客户常用手机号,为日后催收做准备。
到还款时间后,如果借贷人不能正常还款,财务人员则会建议其续期。既不续期也不还款的借贷人则会被转交催收部门。催收部门属于涉案公司的核心部门,催收人员一般根据催收成果获取提成。
犯罪嫌疑人陆某向警方交代,在大学期间,他曾通过“校园贷”的方式给在校学生借钱,自己从中赚取利息。凭借自己对数字的敏感,经过不断摸索后,他将自己从各种渠道借来的钱全部用于放贷。随着客户越来越多,他的非法获利最高达到一天100万元左右。
自2017年11月至被查获前,无锡新期待公司非法获利2亿余元;运城感心恩公司非法获利近亿元。涉案团伙的骨干成员因此获利甚巨,住豪宅,购买多辆豪车,多数部门负责人、小组长也都享有高薪。
“涉案团伙的主要目的是多找人放贷,借贷的人越多,产生的逾期费就越多,当手续费、逾期费超过本金时,他们就赚钱了。”季品璇说,“每个借贷人首次借贷的额度并不高,一般都在3000元以下。如果一个人借了钱不还,产生了‘坏账’,催收是一方面,另一方面业务员会继续发展借贷人,通过收取利息、逾期费等来填补之前的损失。”
据了解,犯罪嫌疑人陆某归案后称,公司业务员在放贷前将续期费、利息等相关规则向借贷人员进行过详细介绍,并无隐瞒信息,借贷过程完全是借贷人的自愿行为。
鲁雄向记者介绍,民间借贷应当在国家法律规定的利率范围内盈利,年利率在24%以下受到法律保护。而“套路贷”团伙通过续期等手段虚高债务,其年利率远远高出国家规定的范围。受害人与犯罪嫌疑人在网络平台上打的电子借条,其本质是为收取逾期费、高额利息后逃避打击采取的手段,与现实生活中的借条有很大差别。
目前,案件正在进一步侦办中。

记者从国家禁毒委员会办公室获悉,为动员全社会力量参与禁毒斗争,国家禁毒委员会办公室、公安部、财政部近日联合印发《毒品违法犯罪举报奖励办法》。根据办法,公民、法人和其他组织举报毒品违法犯罪,经查证属实国家予以奖励。
奖励办法明确,举报毒品违法犯罪,给予一次性奖励。对举报毒品犯罪活动或者线索,举报制毒工厂,举报制毒物品、制毒设备等其他制毒线索破获制毒案件,举报重大涉毒犯罪嫌疑人,举报聚众吸食毒品人员,举报吸食、注射毒品后驾驶机动车,举报正在非法种植罂粟或大麻等情形,以缴获毒品、易制毒化学品数量,抓获犯罪嫌疑人数、查获吸毒人员数等为依据,给予300元至不少于20万元不等的奖励。举报人或其所提供的举报信息在特别重大毒品案件侦办中,发挥重要作用或作出特殊贡献的,可奖励30万元。
举报人同时向两个以上公安机关或禁毒委员会办公室举报的,由直接破获案件的公安机关进行奖励,不重复奖励。此外,各地可参照奖励办法提出的标准,根据本地区实际情况予以调整。
奖励办法规定,根据群众举报线索查破毒品犯罪案件后,各级公安机关应当在15个工作日内通知举报人领奖。举报人自接到奖励通知起2个月内,应当凭本人有效身份证件领取。举报人直接领取奖金不便或有困难的,可委托他人代领。各级公安机关、禁毒委员会办公室应建立举报保密制度。未经举报人同意,不得以任何形式公开或者泄露举报人信息资料。举报人应当对举报行为负责。对借举报之名故意捏造事实诬告、陷害他人或者获取非法利益的,依法追究法律责任。
据悉,各地禁毒委员会办公室、公安机关将指定、公布举报受理电话或者其他受理方式,24小时受理毒品违法犯罪举报线索。

为规范国家统一法律职业资格考试组织实施工作,规范应试人员应试行为,明确监考人员工作职责,维护公平公正的考试秩序,近日,司法部印发《国家统一法律职业资格考试工作规则》《国家统一法律职业资格考试应试规则》和《国家统一法律职业资格考试监考规则》,自公布之日起施行。
《国家统一法律职业资格考试工作规则》共9章53条,分为总则、工作职责和人员要求、报名工作、考区考点考场设置、试题试卷管理、考试实施、评卷与成绩管理、收费以及附则。
★一是明确了三级司法行政机关组织实施国家统一法律职业资格考试的工作职责和工作要求,明确参与命题管理的工作人员不得报名参加考试或者组织、参加社会机构考试培训工作。
★二是简化报名程序和手续,减少不必要的证明材料,只需报名人员对其填报信息实质内容的真实性作出承诺。
★三是规定了考区、考点和考场设置标准,要求考区考点考场设置需具备完善的考试安全体系、有标准化考点考场、符合国家保密管理规定等。
★四是加强了试题试卷管理,明确试卷使用后在规定期限内报司法部批准后销毁,电子答题数据由司法部考试工作机构保存。
★五是优化了考试实施工作,对考试组织实施的准备事项、工作机制以及监考人员配备、考点考场布置和考试过程中备用卷启用程序等特殊情况的处理作出了规定。
★六是规定了应试人员对成绩异议的救济渠道。
此外,基于目前台湾地区尚未设立考区,为便利台湾应试人员,明确台湾居民可持台湾居民居住证在大陆或者香港、澳门考区参加考试。
《国家统一法律职业资格考试应试规则》共5章25条,分别为总则、一般规定、计算机化考试、纸笔考试和附则。
★一是明确应试人员应当遵守的一般性规定。规定应试人员应当经考务安全管理系统核验身份后进入考场,明确进入考场和离开考场的时间,明确应试人员在考场内应当遵守的考试纪律。
★二是明确应试人员参加计算机化考试的行为规范。规定了考试作答、异常处理、考生权利及责任划分等内容,明确非因应试人员原因造成设备故障的可以按规定进行补时、补考。
★三是明确应试人员参加纸笔考试的行为规范。除规定考试作答、异常处理、考生权利及责任划分等内容外,明确要求应试人员不得将司法行政机关配发的考试材料带出考场。
《国家统一法律职业资格考试监考规则》共5章32条,具体为宗旨、一般规定、计算机化考试、纸笔考试和附则。
★一是明确监考人员的一般性规定。对监考人员条件、选聘、各类监考人员的工作职责、配备标准等作了规定,并对派出巡考人员、督考人员进行了规定。
★二是明确了计算机化考试的监考要求。分别从计算机化考试的考前准备、考试实施基本流程以及电子试题下载和回收、考试机管理等方面,对监考工作内容进行了细化和明确。
★三是明确了纸笔考试的监考要求。规定了监考员在纸笔考试中的具体工作内容、流程和标准,包括考前试卷领取、分发,考中管理,考后试卷回收、清点、封装以及配发材料回收等考务操作。

2018年8月23日,在中央反腐败协调小组国际追逃追赃工作办公室统筹协调下,经江苏省委、省纪委监委坚持不懈努力,外逃职务犯罪嫌疑人吴青主动回国投案并积极退赃。这是国家监委等联合发布《关于敦促职务犯罪案件境外在逃人员投案自首的公告》之后,首名投案的外逃人员,也是中央追逃办对外公布50名涉嫌职务犯罪和经济犯罪的外逃人员有关线索之后,第3名到案的外逃人员。

吴青,男,1965年出生,江苏省淮安市棉麻公司原董事长兼总经理,涉嫌挪用资金罪、职务侵占罪和骗取贷款罪,2013年11月外逃加拿大。

吴青归案是江苏省贯彻落实国家监察体制改革、提高追逃追赃水平过程中取得的重要战果。中央追逃办负责人重申,反腐败追逃追赃永远在路上,对外逃人员的缉捕力度将越来越大、尺度将越来越严,再次正告境外在逃腐败分子,彻底放弃幻想,尽快回国自首,积极退赃,争取宽大处理。

关于敦促职务犯罪案件境外在逃人员

投案自首的公告

为依法惩治职务犯罪,贯彻落实宽严相济刑事政策,给境外在逃职务犯罪嫌疑人、被告人、罪犯以改过自新、争取宽大处理的机会,根据《中华人民共和国刑法》和《中华人民共和国监察法》等有关规定,特公告如下:

一、职务犯罪案件境外在逃人员自本公告发布之日起至2018年12月31日前,向监察机关、公安机关、人民检察院、人民法院或者其所在单位、城乡基层组织等有关单位、组织自动投案,或者通过我国驻外使领馆向监察机关、公安机关、人民检察院、人民法院自动投案,如实供述自己罪行,可以依法从轻或者减轻处罚。其中,有效挽回被害单位、被害人经济损失,积极退赃的,可以减轻处罚;犯罪较轻的,可以免除处罚。

二、职务犯罪案件境外在逃人员委托他人代为表达自动投案意思,或者以书信、电报、电话、邮件等方式表达自动投案意思,后本人回国到案接受办案机关处理的,视为自动投案。

三、鼓励职务犯罪案件境外在逃人员的亲友积极规劝其尽快投案自首。经亲友规劝投案的,或者亲友主动报案后将职务犯罪案件境外在逃人员送去投案的,视为自动投案。

四、职务犯罪案件境外在逃人员具有揭发他人犯罪行为,查证属实的,或者提供重要线索,从而得以侦破其他案件的,或者有积极协助抓捕其他在逃人员等立功表现的,可以依法从轻或者减轻处罚;有重大立功表现的,可以依法减轻或者免除处罚。

五、职务犯罪案件境外在逃人员要认清形势,珍惜机会,尽快投案自首,争取从宽处理。在公告期限内拒不投案自首且随后被引渡或遣返的,监察、司法机关将依法从严惩处。窝藏、包庇、资助职务犯罪案件境外在逃人员,帮助职务犯罪案件境外在逃人员毁灭、伪造证据,掩饰、隐瞒、转移犯罪所得及其收益,构成犯罪的,将依法追究刑事责任。

六、鼓励和保护广大人民群众和海外有关组织、个人积极举报,动员、规劝职务犯罪案件境外在逃人员投案自首。提供职务犯罪案件境外在逃人员藏匿线索,经查证属实的,有关部门将依法对举报人给予奖励,并对举报人的人身安全予以相应保护,对个人信息严格保密。对威胁、报复举报人,构成犯罪的,依法追究刑事责任。

七、境外在逃经济犯罪嫌疑人、被告人、罪犯参照适用本公告。

八、本公告自发布之日起施行。

国家监察委员会

最高人民法院

最高人民检察院

公安部

外交部

2018年8月23日

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